尋求防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“最優(yōu)解”——白銀公安積極構(gòu)建立體化反詐新格局

　　原標(biāo)題：尋求防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“最優(yōu)解”

　　——白銀公安積極構(gòu)建立體化反詐新格局

　　新甘肅·甘肅法治報(bào)見習(xí)記者胡庭瑞

　　近日，劉先生到白銀區(qū)某農(nóng)村信用社辦理30萬元的大額取款業(yè)務(wù)時(shí)，銀行工作人員詢問取現(xiàn)原因，劉先生支支吾吾不愿回答。警覺的工作人員通過“警銀聯(lián)動”機(jī)制，立即向白銀公安分局反詐中心發(fā)出協(xié)查請求。5分鐘后民警趕到現(xiàn)場，揭穿一起炒股投資理財(cái)騙局，讓劉先生免受30萬元損失。

　　近年來，白銀市公安機(jī)關(guān)積極構(gòu)建“科技+人工”預(yù)警、“警銀+協(xié)作”攔截、“精準(zhǔn)+創(chuàng)新”宣防的立體化反詐新格局，尋求防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“最優(yōu)解”，有效守護(hù)人民群眾“錢袋子”。

　　“科技+人工”預(yù)警 織密立體“防護(hù)網(wǎng)”

　　在白銀市公安局反詐中心，電腦屏幕上跳動的數(shù)字見證著科技反詐的成效。民警唐健男每天要處理上百條預(yù)警信息，他指著反詐預(yù)警平臺系統(tǒng)介紹：“去年我們通過‘人工+AI’雙軌預(yù)警模式，成功勸阻正在發(fā)生的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙430余起。”

　　針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉及行業(yè)多、易受害人群體量大、預(yù)警勸阻成本高的特點(diǎn)，白銀市公安局反詐中心充分利用大數(shù)據(jù)、人工智能等科技“殺手锏”，建立易受騙人群數(shù)據(jù)模型，從電話、網(wǎng)絡(luò)、資金等多個(gè)方面，為潛在受害人精準(zhǔn)畫像，并根據(jù)不同的詐騙類型分別錄制語音，依托96110智能AI電話外呼系統(tǒng)，對受害人實(shí)施緊急干預(yù)，為預(yù)警勸阻工作搶抓時(shí)間。同時(shí)，按照“反詐中心+派出所+社區(qū)警務(wù)室”三級聯(lián)動預(yù)警勸阻工作機(jī)制，開啟“電話、短信預(yù)警+上門勸阻”工作模式，全力開展預(yù)警勸阻工作，織密反詐立體“防護(hù)網(wǎng)”。

　　“警銀+協(xié)作”攔截 筑牢金融“防火墻”

　　“要不是你們的及時(shí)提醒，我這20萬元養(yǎng)老錢就打了水漂！”2024年12月5日，靖遠(yuǎn)縣居民李女士握著民警的手不住道謝。當(dāng)天下午，她接到冒充“公檢法”的詐騙電話，正當(dāng)準(zhǔn)備轉(zhuǎn)賬時(shí)，反詐中心民警通過“警銀聯(lián)動”機(jī)制將李女士所有銀行卡緊急止付，為李女士保住了20萬元的養(yǎng)老錢。

　　白銀市公安局反詐中心按照“打防結(jié)合、以防為先”要求，依托“警銀聯(lián)動”機(jī)制，落實(shí)涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶“同步查”。反詐中心開通專線電話，與各家銀行建立互通渠道，實(shí)時(shí)共享涉案賬戶信息，對銀行辦理業(yè)務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的存在被騙嫌疑的交易異常賬戶，反詐中心立即跟進(jìn)核實(shí)對方賬戶有無涉詐嫌疑，超前開展預(yù)警勸阻，同步阻斷涉詐資金流動，及時(shí)減少受害人的經(jīng)濟(jì)損失。對于接報(bào)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警情，及時(shí)啟動止付預(yù)案，在最短時(shí)間內(nèi)對涉詐賬戶進(jìn)行緊急止付和凍結(jié)，防止涉詐資金的轉(zhuǎn)移和洗錢，筑牢金融“防火墻”。

　　“我們建立了涉案賬戶動態(tài)數(shù)據(jù)庫，發(fā)現(xiàn)可疑交易，30秒內(nèi)就能完成信息互通。”白銀市反詐中心主任張建偉介紹，建立警銀信息共享機(jī)制以來，全市成功堵截被騙資金200余萬元。

　　“精準(zhǔn)+創(chuàng)新”宣防 增強(qiáng)群眾“免疫力”

　　“所有網(wǎng)絡(luò)兼職刷單都是詐騙，網(wǎng)絡(luò)投資要謹(jǐn)慎，大家一定要記住！”這是社區(qū)民警通過講座的方式開展“社區(qū)反詐”專題培訓(xùn)活動中的一幕。“騙子說的和民警講的一模一樣，我馬上就把電話掛了！”白銀區(qū)工農(nóng)路街道居民劉大媽聽取講座后識破了一起“保健品退款”騙局。

　　白銀市公安機(jī)關(guān)充分發(fā)揮“警社融合”作用，推動各派出所聯(lián)合社區(qū)創(chuàng)設(shè)“社區(qū)警校”，通過“社區(qū)反詐”培訓(xùn)增強(qiáng)居民反詐意識。同時(shí)，精準(zhǔn)發(fā)力，開展反詐宣傳“進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)”活動，持續(xù)創(chuàng)新宣傳形式，利用節(jié)假日創(chuàng)新“旅游＋宣傳”“巡邏＋反詐”等模式，依托新媒體平臺梳理反詐知識推送給群眾，全方位、高強(qiáng)度、無死角地進(jìn)行反詐宣傳，不斷增強(qiáng)群眾“免疫力”。